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宏观 | 银监会:严查资金脱实向虚在金融体系空转的行为

来源:中国新闻网     发布时间:18-01-15

  据银监会网站消息,银监会发布《中国银监会关于进一步深化整?#25105;?#34892;业市场乱象的通知》。通知要求,各银行业金融机构和各级监管机构要抓住服务实体经济这个根本,严查资金脱实向虚在金融体系空转的行为,严查“阳奉阴违”或选择性落实宏观调控政策和监管要求的行为。

↑银监会网站截图

↑资料图:银行工作人员清点货币。

  银监会发布《关于进一步深化整?#25105;?#34892;业市场乱象的通知?#32602;?#36890;知要求,各银行业金融机构和各级监管机构要梳理本机构、本部门、本地区存在的突出问题和风险隐患。各银行业金融机构重点评估自查是否全面深入、问题是否真实准确、整改是否及时彻?#20303;?#38382;责是否严格到位、发现的风险是否有效化解、制度短板是否得到弥补、制度执行力是否得到加强以及当前?#28304;?#22312;哪些突出问题等。

  通知要求,各级监管机构重点评估是否存在检查不深不透、应查未查、发?#27835;?#39064;隐瞒不报、应罚未罚及处罚偏松偏软等问题和下一步监管重点,形成“整改-评估-整改”的工作机制。

  通知强调,银监会各机构监管部和各银监局要按?#23637;?#20316;职责,加强对本条线、本地区重点机构和重点业务的督促指导,原则上全年不少于2次。对督导发现存在不重视、行动慢、落实差、甚至搞形式主义等情况,要严肃通报、追责问责。

  银监会同时公布《进一步深化整?#25105;?#34892;业市场乱象的意见?#32602;?#24847;见表示,各银行业金融机构和各级监管机构要抓住服务实体经济这个根本,严查资金脱实向虚在金融体系空转的行为,严查“阳奉阴违”或选择性落实宏观调控政策和监管要求的行为,积极贯彻新发展理念,形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环。

  要抓住完善公司治理这个基础,把整治重点放在规范股东行为、加强股权管理、推动“三会一层?#24065;?#27861;合规运作等方面。要抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点,严查同业、理财、表外等业务层层?#30701;祝?#19994;务发展速度与内控和风?#23637;?#29702;能力不匹配,违规加杠杆、加链条、监管套利等行为。

  要抓住依法合规经营这个着力点,坚决根治普遍存在的合规意识淡薄、制度缺失、屡查屡犯等问题痼疾。要抓住金融消费者权益这个关键,严查乱设机构、乱办业务、违法违规销售、利益输送等行为,加强信息披露和金融产品适当性管理,规范市场竞争秩序,切?#24403;?#38556;消费者合法权益,维护公众信心。

  意见指出,案件风险是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表?#20013;?#24335;。各级监管机构要按照“一案一策、分类处置、标本兼治”的工作思?#32602;?#20005;肃查处银行业案件和重大风险事件。要督促案发机构及时启动应急处置措施及内部问责机制,严肃处理,严肃问责。

  要按照“一案三查、上追两级”的要求,对案发机构和涉案机构依法处罚问责,同时综合使用审慎监管措施,?#26790;?#27861;违规的机构和人员都要付出代价,切实维护银行业良?#24357;?#24207;。要坚持以公开为常态、不公开为例外,按照有关规定及时公布处罚情况,切实发挥“处罚一个、震慑一片”的警示作用。

  意见表示,各银行业金融机构和各级监管机构要坚?#27835;?#20013;求进,在守住不发生系统性金融风险的底线上求稳,在处?#26790;?#27861;违规问题、重大案件和高风险事件上求进,坚决整治各类扰乱银行业市场秩序的乱象。要循序渐进,密切关注宏观?#38382;?#21644;市场变化,把握好力度和节奏,制定阶段性目标,防止出现政策叠加和力度叠加,防范“处置风险的风险?#34180;?/span>

  要新老划断,对于存量业务,区?#27835;?#39064;性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过?#21892;冢?#24046;别化处置;对于整?#25105;?#34892;业市场乱象工作开展以后(2017年5月1日后)的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。要分类施策,坚持自查自?#26469;?#23485;、监管发现从严,对主动发现、主动处置、主动作为的提高监管容忍度;对监管发现、主观恶意、性?#35782;?#21155;、情节严重的依法从严处罚,特别是对重大案件和风险事件,依法予以顶格处罚。

  银监会发布《2018年整?#25105;?#34892;业市场乱象工作要点?#32602;?#23558;公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者权益、利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等方面作为2018年整?#25105;?#34892;业市场乱象工作要点。

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